中國拖車公告稱:“本公司自查中發(fā)現(xiàn)個別單據(jù)存在瑕疵后,即刻向公安機關(guān)報案,F(xiàn)公司正積極尋求政府和司法部門支持,力爭保全該存款!
由此判斷,該公司留存的存單很可能系偽造,真實的存單則可能作為質(zhì)押物提交給了銀行方面。在相關(guān)銀行承兌匯票到期未承兌或貸款未按期償還的情況下,存單所涉及款項已被銀行凍結(jié)、劃走。
該案自曝光至今已四個月,中國拖車一直未披露案件的進展。說明相關(guān)款項短期內(nèi)能否收回存在較大的不確定性。如果中國拖車與齊魯銀行之間能夠通過協(xié)商解決這一問題,那么資金收回的進度可能會較快,如果協(xié)商無果,最終通過司法途徑解決,那么可能會經(jīng)歷法院一審、二審等漫長的訴訟程序,則相關(guān)款項的收回至少需要一兩年甚至更長的時間。當(dāng)然,前提是齊魯銀行不能破產(chǎn),只要齊魯銀行還在,收回款項的希望就在,即使可能遙遙無期。
巨款涉案暴露公司資金管理漏洞
通常企業(yè)的流動資金以活期存款方式存放于其銀行賬戶,并不需要銀行開具存款單據(jù),只有定期存款才會有存款單;該公司公告中所稱“個別單據(jù)存在瑕疵”之單據(jù)應(yīng)該是定期存款單。而以中國拖車2010年末近60億元銀行貸款余額來看,該公司并沒有大量閑置資金可以定期存款方式存放銀行,5億元定期存款顯然不在該公司資金計劃之中。既然如此,為何遲遲未能發(fā)現(xiàn)?
資金由銀行賬戶劃出并轉(zhuǎn)存為定期存單后,銀行賬戶上資金會相應(yīng)減少。如果該事項是由該公司內(nèi)部個別工作人員違規(guī)所為,那么,5億元資金從銀行賬戶劃出的當(dāng)月,銀行寄送的對賬單以及其后每個月的對賬單上都應(yīng)該能夠反映出這一問題。然而,直到齊魯銀行偽造金融票證案東窗事發(fā),中國拖車才匆忙發(fā)布公告:“本公司自查中發(fā)現(xiàn)個別單據(jù)存在瑕疵”、且涉及5億元巨額存款,說明中國拖車資金管理上存在嚴重漏洞。
當(dāng)然,如果齊魯銀行寄送的銀行對賬單數(shù)據(jù)也是假的,那就另當(dāng)別論,說明銀行與中國拖車內(nèi)部人員惡意串通合謀,由此造成的損失將主要由齊魯銀行承擔(dān),并相應(yīng)減輕中國拖車在該案的損失。
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